《2023年中國新富人群財富健康指數(shù)》

指數(shù)信息

2023年新富人群財富健康指數(shù): 70.78

財富信心

74.51

(+0.17)

財務(wù)規(guī)劃?

41.64

(-1.16)

資產(chǎn)管理

43.34

(-1.88)

投資參與

78.95

(-0.61)

財富信心持續(xù)高漲

新富人群的財富信心次指數(shù)達(dá)到七年來的身高，主要信心來源包括經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長（54.0%）和個人理財能力（41.8%）。

財務(wù)目標(biāo)務(wù)實(shí)調(diào)整

將重大疾病開支、退休養(yǎng)老、贍讓父母視為財務(wù)目標(biāo)的新富人群占比已連續(xù)三年上升，而將奢侈品消費(fèi)作為目標(biāo)的群體則連續(xù)五年下降。

投資策略趨于保守

63.7%的受訪者表示自己采取保守或穩(wěn)健的投資策略，且現(xiàn)金?銀行理財產(chǎn)品在新富人均投資組合中的平均占比超八成。然而，過度配置低風(fēng)險資產(chǎn)可能導(dǎo)致其錯失激進(jìn)型資產(chǎn)的潛在長期回報。

投資期望與風(fēng)險錯配

53.7%的新富人群表示最多只能承受10%的投資損失，較去年上升18.3個百分點(diǎn)。同時，高達(dá)58.4%的受訪者期望獲得20-40%的收益，卻只有5.2%在2022年實(shí)際取得了如此高的回報。

養(yǎng)老規(guī)劃有待務(wù)實(shí)

59.0%的新富人群尚未制定養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃，即使在已有養(yǎng)老規(guī)劃的受訪者中，也只有約半數(shù)定期為退休進(jìn)行儲蓄。高達(dá)69.1%的受訪者認(rèn)為自己需要與養(yǎng)老相關(guān)的專業(yè)財富管理建議，為投愿服務(wù)帶來了新的市場機(jī)遇。

投愿服務(wù)認(rèn)知持續(xù)深化

新富人群對投愿服務(wù)較高的使用率（ 66.1% ）一定程度上促進(jìn)了他們對這項(xiàng)服務(wù)的了解。追求個性化服務(wù)、制定更好的家庭財務(wù)規(guī)劃、助力長期財務(wù)目標(biāo)的達(dá)成均位列受訪者認(rèn)可的投愿服務(wù)五大優(yōu)勢。

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